• Что такое паевой фонд?
• Что такое открытые, интервальные и закрытые фонды?
• Можно ли получить паи на руки?
• Если я потеряю выписку из реестра, мои паи пропадут?
• Почему паевые фонды не платят дивидендов?
• Как приобрести пай?
• Что такое спецдепозитарий и регистратор, зачем они нужны?
• В чем разница между ценой пая и его стоимостью?
• Почему реестр существует в электронном виде?
• Сколько ориентировочно будет стоить пай?
• Есть ли какие-то ограничения на приобретение паев?
• Я вложил свой ваучер в чековый инвестиционный фонд «Альфа–Капитал» . Хочу узнать, существует ли он еще, и выплачиваются ли по акциям дивиденды?

1. Что такое паевой фонд?

Паевой инвестиционный фонд — это средства многих инвесторов, собранные воедино с целью их приумножения, т.е. инвесторы отдают свои деньги в доверительное управление. Паевой фонд — это не юридическое лицо. Вся деятельность по организации фонда и по приумножению его средств осуществляется управляющей компанией, в роли которой выступает акционерное общество или общество с ограниченной ответственностью, имеющее лицензию ФКЦБ или ФСФР управление паевыми инвестиционными фондами.

наверх

2. Что такое открытые, интервальные и закрытые фонды?

Открытый ПИФ — это такой фонд, инвестиционные паи которого можно приобрести или погасить в любой рабочий день.

Интервальный ПИФ — это фонд, инвестиционные паи которого можно приобрести или погасить только в течении, определенного Правилами доверительного управления фондом, срока (интервала).

Закрытый ПИФ — это фонд, который создается на конкретный, определенный Правилами доверительного управления фондом, срок. Инвестиционные паи фонда закрытого типа можно приобрести или погасить только в течении срока и в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и Правилами доверительного управления фондом.

наверх

3. Можно ли получить паи на руки?

Законодательством Российской Федерации предусмотрено, что паи могут выпускаться только в бездокументарной форме. Таким образом, на руки паи получить нельзя. Документом, подтверждающим, что пайщик является владельцем такого-то количества инвестиционных паев данного фонда, является выписка из реестра владельцев инвестиционных паев, которую и получает пайщик.

наверх

4. Если я потеряю выписку из реестра, мои паи пропадут?

Нет, не пропадут. Ведь подтверждением того, что вы владелец своих паев, является запись в реестре. А с ней ничего не случилось.

наверх

5. Почему паевые фонды не платят дивидендов?

Инвестиционные паи открытых и интеравльных паевых фондов — это такая ценная бумага, по которой дивиденды и проценты не начисляются и не выплачиваются. Доход инвестора может быть получен только при продаже паев. (Федеральный закон «Об инвестиционных фондах» от 29 ноября 2001 года № ФЗ-156).

наверх

6. Как приобрести пай?

Для того чтобы приобрести инвестиционные паи, необходимо подать заявку на приобретение инвестиционных паев выбранного фонда. Заявку можно подать уполномоченному подразделению Агента Фонда — ОАО «Альфа–Банк», или непосредственно в ООО «Управляющая компания «Альфа–Капитал» .

Если Вы еще не решили, паи какого фонда Вы желаете приобрести, у Вас много вопросов, то можете обратиться за консультацией к нашим специалистам, которые всегда готовы Вам помочь.

Решив вложить свои средства в ПИФ, Вам необходимо ознакомиться с Правилами, поскольку этот документ представляет собой договор между инвестором (то есть Вами) и OOO «Управляющая компания «Альфа–Капитал» .

Когда Вы обращаетесь к агенту по приему заявок на приобретение и погашение инвестиционных паев, Вы должны знать, что:

• агентом может быть только организация (юридическое лицо), заключившая договор поручения с Управляющей компанией;
• агент должен иметь и предоставлять для ознакомления всем желающим Доверенность от OOO «Управляющая компания «Альфа–Капитал» на осуществление функций агента по приему заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев Фонда.

Стать владельцем пая Вы можете как лично, обратившись в пункт приема заявок, так и через своего представителя. Для осуществления покупки инвестиционного пая, а в дальнейшем и погашения пая, через представителя Вам необходимо оформить доверенность, которая должна быть заверена у нотариуса.

Подробнее...

наверх

7. Что такое спецдепозитарий и регистратор, зачем они нужны?

Специализированный депозитарий хранит и/или учитывает ценные бумаги, составляющих фонд, и осуществляет контроль за распоряжением этим имуществом.

Спецдепозитарием может быть только юридическое лицо, зарегистрированное в Российской Федерации (в том числе коммерческий банк, кредитная и иная коммерческая организация) и получившее лицензию ФСФР.

ФСФР России установило требования к минимальному размеру собственного капитала спецдепозитария. С одной стороны, это требование установлено в связи с тем, что спецдепозитарий несет имущественную ответственность (солидарную с управляющей компанией), если не выполнит свои обязанности, предусмотренные законодательством, актами ФСФР и депозитарным договором. С другой стороны, тем самым повышается вероятность того, что к оказанию ПИФам депозитарных услуг будут привлекаться организации с хорошей деловой репутацией и солидной организацией бизнеса, которая не потребует значительных затрат на начальном этапе деятельности фонда. В связи с важностью функций выполняемых спецдепозитарием ФСФР России значительно увеличило требования к размеру собственных средств спецдепозитариев. Так с 1 января 2003 года минимальный размер равен 25 млн. руб.

Регистратор — это юридическое лицо, имеющее лицензию ФСФР, которое ведет реестр владельцев ценных бумаг и для которого ведение реестра является исключительным видом деятельности. Чтобы повысить надежность паевого фонда и защитить его пайщиков, разные обязанности должны выполнять разные организации. Поэтому Управляющая компания не может сама вести реестр пайщиков.

В реестре каждый владелец пая получает лицевой счет со своим номером. Регистратор открывает его одновременно с записью в регистрационном журнале. Лицевой счет содержит информацию о реквизитах владельца паев, сколько у него паев и все изменения их количества непременно с указанием даты и номера соответствующей записи в регистрационном журнале. Кроме того, обязательно указываются документы, на основании которых внесена приходная запись (заявка на приобретение паев и подтверждение того, что деньги в их оплату поступили) или расходная запись (заявка на погашение инвестиционных паев и подтверждение того, что средства перечислены пайщику со счета фонда в размере цены погашения). Эти документы хранятся регистратором не менее трех лет с момента их поступления. А информацию о владельце инвестиционного пая, содержащуюся в реестре владельцев инвестиционных паев фонда, Регистратор фонда обязан сохранять не менее 3 лет с момента, когда это лицо перестало быть таковым.

Просуммировав число паев, учтенных на определенную дату на всех лицевых счетах реестра, регистратор получает информацию об общем количестве размещенных на данный момент инвестиционных паев. Она используется при определении стоимости пая (стоимость чистых активов делится на число размещенных паев).

наверх

8. В чем разница между ценой пая и его стоимостью?

Цена пая при его приобретении инвестором у управляющей компании или у агента фонда определяется путем прибавления к стоимости пая комиссионной надбавки. При погашении пая его стоимость уменьшается на величину скидки. Таким образом, цена пая отличается от его стоимости на размер скидки или надбавки, которые взимает управляющая компания (или агенты) при выдаче и погашении паев. Величина надбавок и скидок определяется правилами фонда.

наверх

9. Почему реестр существует в электронном виде?

Это более современная и удобная форма ведения реестра.

наверх

10. Сколько ориентировочно будет стоить пай?

Ни управляющая компания, ни государство не могут давать гарантий, что пай будет стоить столько-то. Стоимость пая зависит от ситуации на рынке и может как расти, так и падать.

Паевые инвестиционные фонды являются великолепным инструментом для вложения средств, однако требуют от пайщиков определенного терпения. Фондовый ранок изменчив, поэтому стоимость пая иногда может замедлять свой рост и даже снижаться, но Управляющая компания сделает все от нее зависящее, чтобы в долгосрочной перспективе Ваши последовательность и приверженность инвестициям в паевые фонды окупились сторицей.

наверх

11. Есть ли какие-то ограничения на приобретение паев?

Ограничений на приобретение инвестиционных паев физическими лицами нет. Для юридических лиц существуют ограничения на приобретение паев Агентами фонда, Управляющей компанией.

наверх

12. Я вложил свой ваучер в чековый инвестиционный фонд «Альфа–Капитал» . Хочу узнать, существует ли он еще, и выплачиваются ли по акциям дивиденды?

В соответствии с требованиями Указов Президента РФ и Постановлений ФКЦБ России на базе имущества, созданного в 1992 году чекового инвестиционного фонда «Альфа–Капитал» был создан Интервальный паевой инвестиционный фонд смешанных инвестиций «Альфа–Капитал» . В результате каждый акционер, не выразивший желание предъявить свои акции выкупу в процессе создания паевого фонда, стал пайщиком в пропорции 1 акция = 1 пай . ПИФ смешанных инвестиций «Альфа–Капитал» является интервальным, т.е. он открыт для приобретения и погашения паев 2 раза в год: с 1-го апреля по 14-е апреля включительно и с 10-го октября по 23-е октября включительно (кроме субботы, воскресенья и общегосударственных праздников РФ).

Заявку на погашение паев можно подать в офисе Управляющей компании «Альфа–Капитал» (Управляющая компания принимает заявки на погашение инвестиционных паев от владельцев инвестиционных паев, имеющих на лицевом счете в реестре владельцев инвестиционных паев фонда инвестиционные паи на сумму не меньше 300 000 (Трехсот тысяч) рублей), или в любом отделении ОАО «Альфа–Банк» (ограничения по выкупу, установленные для подачи заявки Управляющей компании не применяются).

наверх

Подробную консультацию вы можете получить по телефонам горячей линии:

8 (495) 783-4-783 для звонков из Москвы,
8 (800) 200-28-28 для звонков из регионов России.

Заявку на индивидуальную консультацию Вы можете оставить на нашем сайте.